Till att börja med, varför ska man göra det? Jo jag gör det för att se så jag klarar av att prestera över index, lyckas jag inte med det kan jag lika gärna sluta med att vara så aktiv. Då kan jag köpa ett lass investmentbolag och sitta med dem helt enkelt.

Det är en ganska enkel mall som jag använder mig av som jag nu tänkte dela med mig till er. Detta ska fyllas i i följande spalter:

• Datum, känns givet.
• Andelar, på första raden här fyller ni samma belopp som portföljen är värd. Sedan är det en formel (som återfinns under raden 26/11). Detta motsvarar antalet andelar ungefär som i en fond.
• Nav, andelar*nav=värdet på portföljen. Så på första raden ska den bli 1. Detta är alltså hur mycket varje andel är värd, ju högre nav desto bättre avkastning har ni fått.
• Insättning, här fyller ni i hur mycket ni sätter in på depån och vilken dag. När ni sätter in pengar ska antalet andelar öka med: insättning/nav=nya andelar
• Totalt, här fyller jag i dagligen (försöker dagligen iaf) hur mycket portföljen är värd.
• Utveckling %, hur mycket portföljen har utvecklats från start.
• Depå % dag, hur mycket avkastning per dag.
• Depå % Månad, hur mycket avkastning per månad.
• OMXSPI %, avkastning från startdagen på index
• OMX % dag, avkastning för dagen
• OMX % månad, avkastning för månaden
• OMXSPI, här fyller jag i slutkurs för index omxspi för dagen.

Det kan verka besvärligt, men det går snabbt att sätta sig in i det. Lycka till, här hittar ni filen. Det finns en liten länk längst ner som säger ”Save file to pc”. Det är där man ska klicka

Jag började med aktier under våren 2008. Mina två första köp var Securitas (efter en analys i placera.nu) och White Shark, efter ett tips från en familjevän. Redan de två första köpen jag gjorde var bland de mest lärorika jag har gjort.

Securitas lärde jag mig att det kvittar vad en analytiker säger, jag måste göra en analys själv. Samt att jag kommer inte bli att förmögen på aktier utan att lära mig allt som går om ekonomi och bli bäst på det.

White Shark tjänade jag bra med pengar på faktiskt. Jag gick in precis innan pump & dump:en började och lyckades gå ut väldigt nära toppen och gjorde dryga 100% på bara någon vecka. Däremot såg jag hur alla andras, där ibland annat min pappas pengar mer eller mindre bara försvann. Självklart var aktien totalt övervärderad och alla på marknaden trodde att filmen de höll på att spela in skulle bli nästa Shrek, vilket ju självklart är galet.

Där lärde jag mig att inte blint följa anonyma personer på internet eller ens nära vänner, som i sin tur förmodligen litade på anonyma personer på internet.

Ganska självklara saker som man kan anta att alla borde förstå, men när jag var 19 år så var det inte det som slog mig, då tänkte jag bara på aktier som ett lotteri där man kunde bli förmögen väldigt snabbt.

Under första tiden så köpte jag även på mig Boliden, vilket ju skulle bli en väldigt spännande resa neråt efter att finanskrisen drog igång ordentligt. Boliden sålde jag när den kom upp till strax över där jag köpte den, för att sedan se den stiga med ytterligare 100+%. Som tur var så sålde jag en del hedgefonder och liknande och sköt in alla pengar jag hade sparat i aktier under början av 2009, så jag såg även dem stiga kraftigt och inte bara boliden som jag hade sålt.

Jag började även läsa på mer och mer, ganska snabbt förstod jag vad det handlade om, man blev delägare i företag. Det gäller att köpa så bra företag som möjligt till så rimligt pris som möjligt, ungefär som att köpa en bil med andra ord.

Det jag lärt mig under min resa, som ganska strax har pågått under en börscykel, är följande:

1. Förmögenheter skapas under börskrascher
2. Priset på ett företag är alltid avgörande
3. Förmögenheter behålls genom att sälja för tidigt istället för sent
4. Det spelar ingen roll för vad man köpte aktien för, det intressanta är vad den kommer att prestera framöver
5. Lita på dig själv främst eller personer med bra trackrecord
6. Bli inte girig

Det är de punkter jag kommer på så här på rak arm. Har förmodligen lärt mig mycket mer.

Så hur har det gått för mig då? Pengar ljuger ju inte som man brukar säga.

Jag hade ganska exakt 100 000kr när jag började, iförrgår var portföljen värd 346 483kr. Långt ifrån allt kommer från värdeökning, det mesta kommer ifrån insättningar. Jag har i exakt ett år nu dock fört bok på hur portföljen går procentuell, exklusive insättningar. Sedan 20 november 2009 har portföljen stigit med 33,9% jämfört med index 17,38% under samma period.

Tänkte därför dela med mig till er. Det går onekligen bra fortfarande.

Än så länge har jag sparat undan 26 824,61 kr under året. Totala målet för hela året ligger på 30 000. Så efter 7 månader har jag redan sparat undan 89% av årets sparande. Tror jag kommer lyckas slå mitt mål och med råge.

Även värdeutvecklingen har gått bra. Den sista juni hade jag en portfölj till ett värde av 272 451 kr medan målet var 225 000 kr. Dock tycker jag inte det är mer än rätt att jag har den marginalen på 21% då börsen som ni alla vet kan svänga snabbt både upp och ner. Några dåliga månader så ligger jag nere på eller under mitt mål.

Sedan årsskiftet har jag fått en avkastning på 18,23 % jämfört med OMXspi som har fått en avkastning på 10,17 %.

Vad gäller portföljen så kan man se en tydlig förändring då jag har accepterat budet på Tricorona som var mitt näst största innehav. Saknaden av den och då jag inte har köpt några nya aktier för de pengarna gör att samtliga andra aktier har tagit en större del av portföljen.

Både min värdeutveckling och min fördelning av mina innehav kan ni se under sidan Portföljen.

Nästa steg är att summera hur mycket pengar jag har tjänat i sommar samt hur mycket jag kommer behöva i höst för att spara undan så mycket jag kan. Mycket beroende på hur konjunkturbarometern kommer in imorgon så kommer jag även bestämma mig för ifall det är dags att öka belåningen igen eller ifall det är dags att skaffa sig en nettokassa, vilket jag inte har haft på ungefär ett år.

Summerar man året så här långt så har jag erhållit en avkastning på 17% mot 8,3% för OMX, helt klart godkännt och jag har nått väldigt långt, nu gäller det bara att inte bli för girig utan snarare inse att den största delen av uppgången förmodligen är över för denna gången och att det istället kommer handla mer om att bevara kapitalet samtidigt som man erhåller utdelningar framöver.

Portföljen var vid stängning igår värd 255 545 kr vilket är högre än vad årets mål är, dock är de målen uppsatta som ett snitt över en konjunkturcykel och jag ska således ligga högre än tänkt i nuläget.

Mycket tack vare BP och Tricorona!

Kan även konstantera att jag har kommit på en idé till en ny hemsida! Denna hemsidan kommer såklart att handla om Ekonomi och känns som en optimal sida för att generera leads med Tradedoubler, så ska bli kul att komma igång med den när tenta perioden är över. Domänen har jag registrerat iaf, blev väldigt glad när det tänkta domänen var ledig!

Tiden är en av de absolut viktigaste faktorerna när man sparar, tänkte ge er alla ett litet räkna exempel.

Vi har två tjejer, Anna och Malin som bägge är 20 år och således har 45 år kvar tills de ska pensionera sig.

Anna som jobbar och redan längtar tills den dagen då hon kan gå i pension börjar fundera på ifall det finns något sätt att göra så man kan sluta jobba tidigare, hon kommer fram till att ifall hon skulle ta och börja pensionsspara så skulle detta öka hennes chanser till en tidigare pension.

Malin däremot har inte ägnat en tanke åt sparande, hon vill ju leva i nuet och ha kul!

Anna börjar spara 1000 kr i månaden och lyckas få en avkastning på 10% varje år, när tjejerna fyller 28 så ändras deras liv. Anna som tidigare har sparat har börjat bilda familj och tycker att det är viktigare att lägga pengarna på barnen och familjen än sparande, därför slutar hon att månadsspara men hon tar inte ut pengarna ur sina fonder utan de får ligga kvar där tillsvidare tänker hon.

Malin däremot har även hon börjat fundera på pensionen och bestämmer sig för att pensionsspara 1000kr i månaden och lyckas även hon få en avkastning på 10% per år.

Vid denna tiden så har Anna ett sparkapital på 137 000kr medan Malin har 0 kr i sparande.

Trots att Anna aldrig mer sätter undan en enda krona i sparande och Malin sätter undan 12 000 kr varje år, ända tills hon fyller 65 så lyckas inte Malin komma ifatt Anna i sparande, när de sedan fyller 65 år så har Anna 4,66 miljoner medan Malin har 4,37 miljoner kr sparat.

Så trots att Malin sparade i 37 år mot Annas 8 år (eller 444 000kr mot 96 000kr) så får Anna en högre pension än Malin.

Detta är pågrund av ränta på ränta effekten, det är denna effekt, som Einstein kallade för världens åttonde underverk, som gör tiden till en så viktig faktor när man sparar, även om man bara har 100kr att spara när man studerar så kan det göra stor skillnad i längden.

Det man gör att räkna som fonder gör, att när du sätter in mer pengar skapas det fler andelar och när du tar ut så blir det färre andelar. Här kommer en lite mer utförlig förklaring.

Tänkte gå igenom de olika kolumerna

A: Datum, inte så mycket att orda om, kan vara vecka, månad eller år också bara man har ett bestämt avläsningstid / dag

B: Andelar, detta är viktigt, Andelar * Nav = totala värdet, kommer ge en mer utförlig förklaring för detta

C: Också viktigt såklart, detta visar din avkastning på portföljen samt värdet per Andel

D: Insättning, inte så mycket att orda om

E: Totalt, värdet på din portfölj

F: Utvecklingen på portföljen = skillnaden på Nav från början av perioden (i detta fall C2)

G: Utveckling på portföljen från föregående dag, skillnaden på Nav från dagen innan.

Det hela fungerar så här, för att göra det enkelt så väljer vi Nav 1 första dagen vi räknar ifrån (20 november) och då Nav*andelar=Totalt så blir det 195832 andelar. Dagen efter stiger portföljen 2,46%, då Nav*andelar=totalt fortfarande gäller så kan man räkna ut dagens nya Nav med Totalt/andelar=Nav.

Den 26 november sätter jag in 300kr vilket ökar min Totalt med 300, då måste ju antingen Andelar eller Nav öka, men de 300 är ju ingen avkastning så det kan inte vara Nav vi ökar utan Andelar, då gäller reglen att när jag satte in de 300 så skapa jag andelar för priset som står i C5 vilket skapar 292,799 nya andelar (300/1,0246). Skulle jag gjort ett uttag istället så skulle jag sålt andelar för 1,0246 och fått färre andelar.

Avkastningen blir alltså skillnaden på Navet då detta inte ändras när man sätter in / tar ut pengar.

Här hittar ni min Excelsnurra

Och Här kan ni läsa mer om hur ni räknar ut det ifall jag inte var tydlig nog.

Jag har bestämt mig för att ändra min redovisning för portföljen och har istället för värdet börjat räkna på avkastningen, detta gör jag på samma sätt som en fond räknar ut sitt värde, alltså med NAV. Då påverkas inte utvecklingen av insättningar och uttag utan det blir istället en graf över avkasting oavsett mängd pengar.

I diagram 3 ser man min utveckling på portföljen (blå) och OMXSPI (grön) där 20 november 2009 är 0.

I diagram 4 ser man hur jag har presterat mot OMXSPI dagligen, vilken dag jag har slagit index och vilken dag jag inte har gjort det, värt att notera där är att jag har slagit index 5 dagar av 10, men då jag har en bättre avkastning så måste jag har slagit index med mer än vad jag har underpresterat index de övriga 5 dagarna. Man ser också att det oftast är de dagarna börsen går upp som jag slår index, detta har ju med min belåning att göra såklart.

Kommer ändra den undre grafen till att visa veckovis när jag kommer upp i längre tid.

Värdet på portföljen idag är 202 552 kr vilket betyder att jag ligger 1,26% över mitt mål och att portföljen har ökat med 4 907 kr sedan förra fredagen, inte illa det!

Jag har sålde ACAP Invest och ska nära jag avslutar min swingtrade köpa in lite mer Investor.
Har legat över 200 000kr fram tills igår men nu ligger jag än en gång en bit under.

Min portfölj har sjunkit med 1,92% senaste veckan medan OMXSGI har gått ner med 1,36%.

Nu är det bara till att njuta av helgen för att sedan ta nya tag och se till att nästa vecka blir bättre!

+1,76% gick portföljen upp denna veckan och slutar på 199 746kr, 254kr under 200 000kr som är mitt mål till den 31/12 2009, OMXSGI gick denna veckan upp med 2,88%.

Tricorona är det innehavet som tynger portföljen just nu men jag tror att långsiktigt så kommer det att löna sig att sitta kvar på dem!