Räkna ut avkastningen på portföljen
Jag vet att flera undrar hur man enklast kan räkna ut avkastningen på ens portfölj utan att insättningar och uttag ska påverka.
Det man gör att räkna som fonder gör, att när du sätter in mer pengar skapas det fler andelar och när du tar ut så blir det färre andelar. Här kommer en lite mer utförlig förklaring.
Tänkte gå igenom de olika kolumerna
A: Datum, inte så mycket att orda om, kan vara vecka, månad eller år också bara man har ett bestämt avläsningstid / dag
B: Andelar, detta är viktigt, Andelar * Nav = totala värdet, kommer ge en mer utförlig förklaring för detta
C: Också viktigt såklart, detta visar din avkastning på portföljen samt värdet per Andel
D: Insättning, inte så mycket att orda om
E: Totalt, värdet på din portfölj
F: Utvecklingen på portföljen = skillnaden på Nav från början av perioden (i detta fall C2)
G: Utveckling på portföljen från föregående dag, skillnaden på Nav från dagen innan.
Det hela fungerar så här, för att göra det enkelt så väljer vi Nav 1 första dagen vi räknar ifrån (20 november) och då Nav*andelar=Totalt så blir det 195832 andelar. Dagen efter stiger portföljen 2,46%, då Nav*andelar=totalt fortfarande gäller så kan man räkna ut dagens nya Nav med Totalt/andelar=Nav.
Den 26 november sätter jag in 300kr vilket ökar min Totalt med 300, då måste ju antingen Andelar eller Nav öka, men de 300 är ju ingen avkastning så det kan inte vara Nav vi ökar utan Andelar, då gäller reglen att när jag satte in de 300 så skapa jag andelar för priset som står i C5 vilket skapar 292,799 nya andelar (300/1,0246). Skulle jag gjort ett uttag istället så skulle jag sålt andelar för 1,0246 och fått färre andelar.
Avkastningen blir alltså skillnaden på Navet då detta inte ändras när man sätter in / tar ut pengar.
Här hittar ni min Excelsnurra
Och Här kan ni läsa mer om hur ni räknar ut det ifall jag inte var tydlig nog.
Hmm… Mycket intressant…
Dags att göra om en hel del i mitt excelark!
Tyvärr tror jag inte det blir någon glad överraskning… (Förrutom att jag kanske nu kan köpa billiga ”fondandelar” i min egen portfölj :P )
Hej
Grattis till helgens överraskning och tack för en trevlig helg.
Nu har vi ätit en räkmacka och det är dags för sängen.
Tack så mkt! :)
Tackar för denna lilla redogörelse, mycket smart. Vad tycker du föresten angående Tricoronas kräftgång på sistone? :D Något att oroa sig över?
Visst blev det trevligt. Sitter själv ikväll och ska betala lite räkningar. mindre kul än att kolla hur man för sin ekonomi att växa. Men jag har alltid hört att betala sina skulder är ett sätt att bli rikare. Kram
Fancy, de är färdiga med återköpen av aktierna vilket gör att en stor ”köpkloss” har försvunnit. Däremot så har ju mötet i köpenhamn börjat idag så att ligga utanför nu kan vara farligt, då kanske man missar uppgången. Jag brukar inte oroa mig för kursrörelser överhuvudtaget utan jag tittar på företaget och jag ser inte att något fundamentalt har ändrats än..
Louisa: Absolut! betala räkningar och skulder är inte alltid så kul men det är ju något man dessvärre måste göra! Tack för helgen!
Intressant!
Hur löser du det med skatten vid försäljning och utdelningar vid transaktioner i ditt excellark?
Dave: Jag har ingen lösning på det med skatten än, men mitt förslag är helt enkelt att räkna bort det och räkna det som att du får lägre avkastning.
Alltså om du bara ignorerar skatt (förutsatt att du tar ut pengarna från depån och betalar din skatt med men inte räknar som att du får färre andelar på det uttaget) och utdelningar så kommer du ju få din Faktiska avkastning. Då aktier som ger utdelningar oftast sjunker i värde tycker jag det är missvisande att inte visa utdelning som avkastning.
Likadant är det ju med skatt och courtage, räknar man med det så ser man ju hur mycket man faktiskt tjänar och det är ju det intressanta.
[...] ska ge en felaktig bild av hur avkastningen faktiskt är.Zeds dead beskriver detta i detalj i detta inlägg.Med denna beräkningsmodell har min portfölj gått upp med futtiga 5,87%.Under samma tid har mitt [...]